Benjamin Wüthrich
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Finanzberatung
Schweiz.

Steuern, Vorsorge, Anlageberatung und Versicherungen — unabhängig. Für Privatpersonen in Thun, Bern und Umgebung.

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Benjamin Wüthrich, unabhängiger Finanzberater in Thun, Bern und Umgebung

Unsere Angebote

Jedes Mandat folgt demselben Ablauf: Bestandsaufnahme, schriftliche Empfehlung, Umsetzung mit Belegführung.

Steuererklärung

Erstellung, Prüfung und fristgerechte Einreichung. Einzelpersonen, Verheiratete und Selbständige.

Steueroptimierung

Legale Steuerarbitrage über mehrere Jahre. Besonders wirkungsvoll ab 50.

Vorsorgeanalyse

AHV, Pensionskasse, Säule 3a. Drei klare Pakete — von Alter bis gesamtheitlich.

Anlageberatung

Unabhängig, kostentransparent, ETF-basiert. Keine Retrozessionen, keine Provisionen.

Krankenkasse

Prämienvergleich und vollständiger Wechselservice — Grund- und Zusatzversicherung.

Hypothek

Hypothekenvergleich mit transparentem Depot-Modell und neutraler Empfehlung.
Alle Leistungen & Preise

Wie ich arbeite

Vier Prinzipien tragen meine Arbeit — von der ersten Analyse bis zur Umsetzung.

01

Wenig Aufwand durch digitale Prozesse

Digitale Unterschriften, strukturierte Datenablage und effiziente Abläufe reduzieren den Aufwand für alle Beteiligten.

02

Erst verstehen, dann optimieren

Bevor etwas verändert wird, wird die aktuelle Situation zuerst sauber analysiert und verstanden.

03

Einfache und pragmatische Lösungen

Komplexe Situationen werden möglichst vereinfacht und auf praktikable Lösungen fokussiert.

04

Bestehendes prüfen, bevor Neues abgeschlossen wird

Bestehende Verträge und Lösungen werden zuerst geprüft, bevor neue Produkte oder Veränderungen in Betracht gezogen werden.

Drei Schritte,
drei Termine.

Vom ersten Gespräch bis zur Umsetzung dauert es typischerweise zwei bis vier Wochen.

Termin 1 · Kostenlos

Erstgespräch

Kostenlos. Sie schildern Ihre Situation, wir hören zu und klären die nächsten Schritte.

Termin 2 · 1–2 Wochen

Analyse

Wir beschaffen Unterlagen, analysieren Ihre Lage und erarbeiten Handlungs­optionen.

Termin 3 · Fristgerecht

Umsetzung

Sie entscheiden, wir setzen um — präzise, dokumentiert, fristgerecht.

Ressourcen

Für Ihren finanziellen Erfolg.

Grundsätze, Lesematerial und Rechner — alles, was es für eine fundierte Entscheidung braucht.

Anlagegrundsätze

Zwölf Leitsätze für nachvollziehbare Anlageentscheidungen.

Lesen

Literatur & Nachlesen

Ausgewählte Bücher, Portale und Links zu Steuern, Vorsorge und Anlage.

Übersicht

Produkte und Anbieter

Beispiele aus der Praxis — Konten, Säule 3a, Freizügigkeit und ETFs.

Ansehen

Unterlagen

Checklisten, Formulare und Dokumente zum Download.

Downloads

Zinseszinsrechner

Vermögensentwicklung über die Zeit. Einmalanlage, Sparrate, Rendite.

Berechnen

Inflationsrechner

Was bleibt von Ihrer Kaufkraft in 10, 20, 30 Jahren?

Berechnen

Entnahmerechner

Wie lange reicht das Kapital im Ruhestand bei welcher Entnahme?

Berechnen

Krankenkassen Prämienrechner

Prämienvergleich für Grund- und Zusatzversicherung.

Vergleichen
Alle Rechner

Antworten auf
Ihre Fragen.

Antworten nach Thema geordnet. Ihre Frage nicht gefunden? Kontaktieren Sie mich gerne — ich antworte in der Regel innerhalb von 48 Stunden.

Kontakt aufnehmen

Preise & Zusammenarbeit

Antworten auf häufige Fragen zu Preisen, Kosten und der Zusammenarbeit.

Was kostet eine Steuererklärung?+
Der Grundpreis für eine Steuererklärung beträgt ab CHF 150.-. Der genaue Preis hängt von der Komplexität und Situation ab. Bei sehr komplexen Fällen wird vorab informiert, bevor zusätzliche Kosten entstehen. Anschliessend entscheiden Sie, ob Sie das Angebot annehmen möchten.
Erhalte ich vorab eine Kosteneinschätzung?+
Ja. Falls die Kosten voraussichtlich über den Grundpreis hinausgehen, erfolgt eine Information vorab – bevor zusätzliche Kosten entstehen. Anschliessend wird ein verbindlicher Preis oder Preisrahmen vereinbart.
Was kosten Beratungen in den Bereichen Versicherungen, Vorsorge, Geldanlagen oder Hypotheken?+
Je nach Thema und Situation unterscheiden sich Umfang und Vorgehen deutlich. Häufig entstehen für erste Gespräche, Einschätzungen oder einfache Abklärungen keine Kosten. Falls Kosten entstehen, werden diese vorab besprochen und verbindlich vereinbart.
Muss ich für eine einzelne Frage gleich ein Mandat abschliessen?+
Nein. Nicht jede Situation benötigt eine umfassende Beratung. Oft reicht bereits eine kurze Einschätzung oder eine einzelne Abklärung.

Steuererklärungen / Einsprachen / Buchhaltungen

Für Steuererklärungen, Einsprachen, Revisionen oder einfache Buchhaltungen müssen meistens nicht alle Unterlagen einzeln zusammengesucht werden. In vielen Fällen reicht bereits ein Teil der Dokumente, der Rest kann später ergänzt werden. Eine detaillierte Checkliste steht zusätzlich zur Verfügung: Checkliste Steuern als PDF.

Welche Unterlagen sind am wichtigsten?+
Am wichtigsten ist meist das Steuer-Login bzw. der Zugang zur Steuerplattform. Diese Angaben finden Sie auf dem Steuerbrief. Zusätzlich helfen vorhandene Steuerunterlagen, Lohnausweise, Bankunterlagen oder weitere relevante Dokumente. Fehlende Unterlagen können oft später ergänzt oder direkt angefordert werden.
Was, wenn mir Unterlagen fehlen?+
Das ist kein Problem. Fehlende Dokumente kommen häufig vor. Oft können diese nachgereicht oder bei Banken, Versicherungen, Arbeitgebern oder Behörden erneut angefordert werden.
Muss ich meine Unterlagen sortieren?+
Nein. Eine perfekte Vorbereitung ist nicht erforderlich. Bereits vorhandene Dokumente reichen meist aus, um zu starten.

Versicherungen

Für Versicherungsanalysen oder Optimierungen reichen häufig bestehende Policen und wenige zusätzliche Informationen.

Welche Unterlagen werden benötigt?+
Policen aller betroffenen Personen (PDF oder physisch); amtlicher Ausweis aller Personen; bei Krankenkassen zusätzlich die Krankenkassenkarten. Viele Policen sind direkt in den Apps oder Kundenportalen der Versicherungen verfügbar.
Muss ich alle Versicherungen zusammensuchen?+
Wenn möglich ja. Eine vollständige Übersicht verhindert Lücken und Doppelversicherungen. Falls etwas fehlt, kann trotzdem gestartet werden.

Geldanlagen

Für eine erste Einschätzung genügt häufig bereits ein Überblick über bestehende Anlagen.

Welche Unterlagen werden benötigt?+
Meist reicht ein aktueller Depotauszug oder eine Übersicht aus der App oder dem Kundenportal des Anbieters.
Muss bereits Vermögen vorhanden sein?+
Nein. Auch Fragen zum Vermögensaufbau oder zu zukünftigen Möglichkeiten können besprochen werden.

Vorsorge

Bestehende Lösungen sind häufig wichtiger als neue Abschlüsse. Deshalb werden bestehende Situationen zuerst betrachtet.

Welche Unterlagen helfen?+
Unterlagen bestehender Vorsorgelösungen (3a/3b); Steuererklärung und Veranlagung des Vorjahres (sinnvoll); Pensionskassenausweis (falls vorhanden).
Muss bereits eine Säule 3a oder Vorsorgelösung bestehen?+
Nein. Eine bestehende Lösung ist hilfreich, aber keine Voraussetzung.

Hypotheken

Hypotheken benötigen häufig mehr Unterlagen als andere Themen. Eine detaillierte Checkliste steht zusätzlich zur Verfügung: Checkliste Hypotheken als PDF.

Allgemeine Fragen

Muss ich etwas ausdrucken oder unterschreiben?+
In vielen Fällen nicht. Digitale Unterschriften und strukturierte Prozesse reduzieren den Aufwand für alle Beteiligten.
Muss ich bereits wissen, was ich brauche?+
Nein. Häufig ist am Anfang nur klar, dass etwas unklar ist oder überprüft werden soll.
Muss immer etwas verändert werden?+
Nein. Nicht jede Situation benötigt Anpassungen. Bestehende Lösungen werden zuerst geprüft und nur bei Bedarf verändert.
Kann ich auch mit einer einzelnen Frage starten?+
Ja. Nicht jede Situation benötigt eine umfassende Beratung oder ein grosses Projekt.

Reden wir über Ihre
nächsten Schritte.

Erstgespräch kostenlos und unverbindlich. Wir nehmen uns Zeit für Ihre Fragen — ohne Verkaufsgespräch.

Termin vereinbaren +41 79 316 55 33